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融资融券交易流程

一、投资者申请开展融资融券交易的基本条件

根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定,投资者参与融资融券交易前,证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况。 对于未按照要求提供有关情况、从事证券交易不足半年、缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的投资者,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。 上述股东不包括仅持有上市证券公司5%以下流通股的股东。 专业机构投资者参与融资、融券,可不受从事证券交易时间、证券类资产的条件限制。

二、投资者申请开通融资融券交易需要提供的材料

投资者在申请开展融资融券交易前需提供以下申请材料:

1、个人投资者需提交的申请材料:个人有效身份证明材料(身份证、护照、港澳通行证等),以及有关征信材料(可咨询我司各大分支机构);

2、机构投资者需提交的申请材料:有效的法人营业执照副本或注册登记证书、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人证明书及身份证原件、法定代表人签署的授权委托书、代理人(被授权人)身份证、普通证券账户卡、居住证明,以及有关征信材料(可咨询我司各大分支机构)。

三、融资融券业务操作流程

(一) 投资者申请

投资者提出申请,并提交相关资料。

(二) 资格审核

分支机构根据投资者申请,结合投资者提交资料进行身份识别和风险承受能力评估,审核投资者是否符合适当性管理要求以及融资融券业务的准入资格。

(三) 投资者教育、风险揭示、知识测评

投资者符合准入资格的,进行投资者教育,讲解业务知识、合同条款、业务规则,充分揭示业务风险,并进行知识测评,了解投资者的风险承受能力和对融资融券业务知识和风险掌握情况。

(四) 征信、评级

投资者具备一定的风险承受能力的和掌握了一定的业务规则的,根据投资者的相关信息,完成征信调查,并计算客户征信评分,确定相应的评级。

(五) 额度授信

根据投资者资产金额、征信、评级等情况,综合评估确定提供给投资者最大的可融资额度及可融券额度。

(六) 签订合同

授信审批完成后,投资者签署风险揭示书和融资融券合同。

(七) 开户

分支机构为投资者办理信用账户开户业务,同时投资者到商业银行办理第三方存管签约。

(八) 提交担保品和进行交易

信用账户成功开立的,客户可以提交担保品和进行相关融资融券交易。

投资者申请 资质审核

投资者教育、

风险揭示、

知识测评

征信、评级
额度授信 签订合同 开户

提交担保品

和进行交易

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